صفحه محصول - پاورپوینت پول شویی

پاورپوینت پول شویی (pptx) 9 اسلاید

دسته بندی : پاورپوینت

نوع فایل : PowerPoint (.pptx) ( قابل ویرایش و آماده پرینت )

تعداد اسلاید: 9 اسلاید

قسمتی از متن PowerPoint (.pptx) :

پول شویی تعریف پول شویی زمانی اتفاق می افتد كه درآمد های كسب شده توجیه قانونی ندارد و برای اینكه از حالت غیر قانونی خارج شوند و مشكل پولهای معمول را به خود بگیرند، به وسیله پول شویی تطهیر می شوند .  پول شویی به مجموعه عملیاتی گفته میشود كه شخص یا اشخاص حقیقی یا حقوقی برای مشروعیت بخشیدن به درآمدهای نامشروع آن عملیات انجام می دهند . انواع پولهایی كه می تواند به صورت نا مشروع در جامعه مطرح باشد، به سه گروه پولهای كثیف و یا پولهای آغشته به خون ، پولهایی سیاه و پولهای خاكستری تقسیم می شود .  انواع پول‌های غیر قانونی و نامشروع پول کثیف یا آغشته به خون : به مجموعه درآمدهای نامشروعی اطلاق می گردد که در اثر عملیات قاچاق موادمخدر، قاچاق انسان، اقدامات تروریستی و امثالهم بدست آید. پول سیاه : پول های حاصل از قاچاق کالا است به نحوی که درآمدهای حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف طبیعی صورت می گیرد، باعث پیدایش این قبیل پول می‌شود. پول خاکستری : درآمدهای حاصل از فروش کالا یا انجام دادن کارهای تولیدی است ولی از نظارت دولت پنهان می ماند که معمولاً برای فرار از مالیات صورت می‌پذیرد. مراحل عملیات پول شویی  ایجاد پول غیر قانونی  سند سازی مالی  اختلاط مالی  تشویق پول شویی  روش‌های پول‎شویی این مبالغ یا به طور مستقیم در  بانک  سپرده‎گذاری می‎شود یا با آن ابزارهای مالی چون  چک ،  سفته ،  سهام ،  اوراق مشارکت ، و غیره خریده می‎شود و آن‎ها را در مکان‎های دیگر  سرمایه گذاری  می‌کنند. سرمایه‎گذاری موقت در بنگاه‎های تولیدی - تجاری قانونی سرمایه‎گذاری در بازار  سهام  و اوراق قرضه ایجاد سازمان‎های  خیریه  قلابی سرمایه‎گذاری در بازار  طلا و الماس  و دیگر  فلزات گران‎بها  یا  جواهرآلات شرکت در  مزایده‎های  آثار  هنری  و اجناس  عتیقه    انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد - مثل  سوئیس  -  آمارهایی از پولشویی آمارها نشان می دهد حجم پولشویی در دنیا سالانه 500 میلیارد دلار است این درحالی است كه كشورهای نیجریه و روسیه بیش از كشورهای دیگر مشكوك به پولشویی هستند وكشورهای اروپایی و آمریكایی كمترین را دارند درحال حاضر در140 كشورجهان قانون مبارزه با پولشویی وجود دارد این درحالیست كه دركشور ما قانون مبارزه با پول شویی تصویب نشده است . صندوق های قرض الحسنه ازجمله جاهایی هستندكه می توانند مورد طمع پول شویان قرار گیرند زیرا در سیستم های خود فعالیت شناسنامه داری انجام نمی دهد. و می توانند آن ها را از اهداف اصلی خود منحرف كنند.  تأثير ورود پول‌هاي نامشروع به سيستم بانكي چنانچه مقدار زيادي پول با هدف پول‌شويي وارد مؤسسات مالي شود، اما به طور ناگهاني و بدون اعلام قبلي، در پاسخ به عوامل غير بازاري از سيستم خارج شود، مشكلات زيادي در زمينه نقد شوندگي و امور اجرائي و همچنين منابع بانكها ايجاد مي‌كند.  فساد باعث تغيير جهت سرمايه‌گذاري‌هاي دراز مدت و زيربنائي به سرمايه‌گذاري‌هاي كوتاه مدت در بخشهاي خدماتي مي‌شود كه آثار زيانباري براقتصاد و برنامه‌ريزي‌هاي بلند مدت دولت دارد. پول‌‌شويان با وارد كردن مبالغ هنگفت دارايي‌هاي خود به بازارهاي مالي موجي از تقاضاي كاذب براي سهام برخي از بنگاه‌ها و يا قيمت كالاي خاصي ايجاد مي‌كنند و در نتيجه، نوسانات شديدي در تعادل عرضه و تقاضا براي بازارهاي مالي به وجود مي‌آورند. فرآيند پول شويي منجر به افزايش هزينه‌هاي دولتي از جمله هزينه‌هاي مربوط به ايجاد فضاي امن براي مرزهاي كشور، هزينه‌هاي دولتي مربوط به مبارزه با آثار زيانبار و تخريبي مواد مخدر و بازپروري و درمان معتادان، هزينه‌هاي دولتي مربوط به محاكم و دادگاه‌هاي رسيدگي به جرائم و ... مي‌شود. تاثیر پول‌شویی بر اقتصاد تخریب بازارهای مالی فرار  سرمایه  به صورت غیرقانونی از کشور کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه  تولید ناخالص ملی ورشکستگی  بخش خصوصی کاهش  بهره‌وری  در بخش واقعی اقتصاد افزایش ریسک  خصوصی سازی تخریب بخش خارجی اقتصاد بی‌ثباتی در روند نرخ‌های  ارز  و  بهره توزیع نابرابر درآمد اقدامات لازم برای مبارزه مؤثر با پولشویی هدایت و سازماندهی مؤثر و کارآمد نهادهای ذخیل در امر مبارزه بررسی و ارزیابی ساختارهای بانکی و مالی به ویژه صندوق های قرض الحسنه و مؤسسات اعتباری اجرای اصل 44 قانون اساسی بمنظور فاصله گرفتن از اقتصاد دولتی و ایجاد فضای سالم رقابتی در اقتصاد اصلاح ساختارمالیاتی کشور و جلوگیری از فرار مالیاتی پولشویان عضویت در معاهدات پولی و مالی بین المللی و استفاده از امکانات آنان تشکیل مرکز حفظ و ارزیابی اطلاعات و مبادله با دیگر کشورها آموزش و تجهیز پلیس و تعامل با پلیس بین الملل در امر مبارزه برگزاری سمینارها و نشست‌های مشترک بین استان های منطقه و سایر کشورها گسترش معاضدت های قضایی بین المللی